أخبار البنوك المصريةالبنك الأهلي المصري

البنك الاهلى المصرى وخدمات الأفراد

البنك الاهلى المصرى وخدمات الأفراد يعتبر من أعرق واقدم البنوك الموجودة داخل مصر، و اليوم سنستعرض كل الخدمات التي  يقوم البنك بتقديمها لعملاء البنك

أنشئ البنك الأهلي  في عام 1898 برأسمال قام البنك بتطوير نفسه  بشكل مستمر عبر التاريخ  منذ نشأته حتى الآن وفق للتطورات الاقتصادية التي تمر بها البلاد ،

في فترة الخمسينات قام البنك الاهلى المصرى بتولي جميع الأعمال التي يختص بها البنك المركزي  ولكن بعد تأميمه في فترة الستينات تفرغ البنك للأعمال التجارية

البنك الاهلى المصرى وخدمات الأفراد

– البنك الاهلى المصرى خدمات الأفراد “الحساب الجاري  وحساب التوفير”

يوفر البنك الاهلى  لعملاء  البنك سهولة السحب و الإيداع من الرصيد الخاص بالعملاء وبدون أي حد أقصى أو حد أدنى

1- البنك الاهلى المصرى وخدمات الأفراد الحساب الجاري

يقدم البنك الاهلى المصرى بتقديم خدمة إنشاء حساب جاري للأفراد أصحاب الجنسيات “المصرية، أجنبية، أو أي شخص اعتباري، قاصر”

كما يمنحك هذا الحساب بطاقة الخصم المباشر للسحب و الشراء،

كما يتيح لك الحساب استخدام  دفاتر شيكات وذلك من أجل تنظيم المعاملات من خلال الحساب

كما تستطيع فتح الحساب للأفراد بصفات اعتبارية وإصدار كشف حساب بناء على رغبتك وإذا كان الحساب بالعملات الأجنبية فإنه يمنحك عائد أعلى يقوم البنك بإضافته سنويًا

أما بالنسبة لحسابات التوفير فيقوم البنك الأهلي بتوفير العديد من الحسابات المختلفة  لتلبية رغبات عملاء البنك وهي كالأتي:

1- البنك الاهلى المصرى خدمات الأفراد حسابات توفير بالعملات ذو جوائز بالعملات الأجنبية

2- البنك الاهلى المصرى خدمات الأفراد حسابات توفير بالعملات المحلية

أنواع حسابات التوفير والحسابات الجارية في البنك الاهلى

1- البنك الاهلى المصرى وخدمات الأفراد حساب التوفير بالعملات الأجنبية

يقوم البنك الاهلى  بتقديم هذا النوع من الحساب بالدولار الأمريكي و الجنيه الاسترليني بحد أدنى يصل إلى ” 100 دولار أو جنيه استرليني”

كما أن هذا النوع من الحسابات يمكن أن تمنحك ميزة فتح حساب مشترك بينك وبين أكثر من شخص، كما ومن خلال الحساب تستطيع إجراء تحويلات نقدية من وإلى الخارج

2- البنك الاهلى المصرى وخدمات الأفراد حسابات التوفير بالعملات المحلية

– البنك الاهلى المصرى وخدمات الأفراد حساب التوفير

الحد الأدنى لفتح هذا النوع من الحسابات 1000 جنيه مصري ويصل إلى 100.000 جنيه مصري أما عن الحد الأدنى من أجل احتساب الفائدة الخاصة بالحساب هي 3001 جنيه مصري و 100 دولار أمريكي و100 يورو

دورية العائد بالنسبة إلى العملات الأجنبية  فهو سنوي ، أما دورية العائد بالعملة المحلية الجنيه المصري “شهري، ربع سنوي، نصف سنوي، سنوي”

-البنك الاهلى المصرى وخدمات الأفراد حساب توفير المدخر الصغير ذو فوائد

الحد الأدنى لفتح الحساب يبدأ من 1000 جنيه مصري، أما الحد الخاص باحتساب العائد هو 3001 جنيه مصري

أما عن دورية حساب العائد فهي سنوية، ويتم فتح الحساب بالعملة المحلية فقط كما يمكن أن تقوم بتحويل المرتب أو المعاش عليه وتقوم بالاستثمار من خلاله

أما عن الجوائز الممنوحة للحساب فهي كالأتي

تمنح الجوائز للحسابات من 100 جنيه إلى 30000 جنيه كما أن لكل حساب فرصة وحيدة من أجل دخول السحب للجوائز الكبرى  ثلاث مرات في الشهور “يناير، يوليو، أكتوبر”

– البنك الاهلى المصرى وخدمات الأفراد حساب توفير المعاش “بالجنيه المصري”

الحساب يمنح بالعملة المحلية فقط أما عن الحد الأدنى للحساب فهو 5000 جنيه مصري و الحد الأقصى يمكن أن يصل إلى مليون جنيه مصري أو القيمة الخاصة بمكافأة نهاية الخدمة .

أما عن دورية صرف العائد فهي شهرية ويعتبر هذا الحساب فرصة جيدة من أجل استثمار المبلغ بالكامل الذي يحصل عليه “العسكريين والمدنيين

-البنك الاهلى المصرى وخدمات الأفراد حساب توفير المستقبل

يمكن فتح الحساب للعملاء من 16 إلى 50 سنة كما يتم فتح الحساب العملة المصرية و الحد الادني لفتح الحساب هو 500 جنيه مصري

كما لا يوجد مصاريف من أجل فتح الحساب ويقوم البنك بعمل كشف حساب ربع سنوي بشكل مجاني كما يصدر البنك بطاقة خصم مباشر  لأصحاب هذا الحساب

والجدير بالذكر أن هناك العديد من الخصائص المشتركة بين الحسابات المختلفة التي يقدمها البنك الاهلى المصرى

– السحب و الإيداع من الرصيد الخاص بالحساب يتم بسهولة

– يمكن للأفراد الطبيعيين فتح حسابات التوفير

– كما يتم إصدار بطاقات الخصم المباشر وإصدار كشف الحساب الدورية

– كما أن العميل يتحمل نسبة من الضرائب على الجوائز المستحقة للحسابات

أنواع شهادات الاستثمار من البنك الأهلي المصري

1- البنك الاهلى المصرى وخدمات الأفراد شهادات الاستثمار الذهبية

مدة الشهادة يمكن أن تصل إلى ثلاث سنوات أما عن الدورية الخاصة بصرف العائد فهو يمكن أن يكون  “شهري، ربع سنوي، نصف سنوي، سنوي”

أما الحد الأدنى للشهادة فهو مائة دولار أو يورو  كما يمكن للعميل أن يقوم بالافتراض  بضمان تلك الشهادة، العائد الخاص بالشهادة الذهبية ثابت طول مدة الشهادة

2-  البنك الاهلى المصرى وخدمات الأفراد شهادات كنزي

مدة تلك الشهادة  خمس سنوات والعائد الخاص بها يصرف أما ربع سنوي أو نصف سنوي الحد الأدنى لشراء الشهادة هو 1000 دولار ، كما تتيح لك تلك الشهادة فرصة الاقتراض بضمان تلك الشهادة ، وتتمتع الشهادة بعائد تصاعدي

3- البنك الاهلى المصرى وخدمات الأفراد الشهادة الماسية

مدة الشهادة يمكن أن تصل إلى ثلاث سنوات، أما عن دورية صرف العائد فهي “شهرية، ربع سنوية، نصف سنوية، سنوية”

العائد الخاص بتلك الشهادة ثابت طول مدة الشهادة ، ويتم تجديدها تلقائيًا

4 – البنك الاهلى المصرى وخدمات الأفراد شهادة أهل مصر الدولارية

مدة الشهادة يا أما سبع سنوات أو خمس سنوات،العائد الخاص بشهادة أهل مصر 7 سنوات و 5 سنوات  فهي ثابتة طول مدة الشهادة أما بالنسبة للشهادة ذات الخمس سنوات و السبع سنوات  فيصرف العائد الخاص بها كل ثلاث أشهر عملة شراء تلك الشهادة فهي الدولار الأمريكي

لا يجوز استرداد شهادة أهل مصر الدولارية 5 سنوات قبل مرور ست شهور من تاريخ شرائها

كما يستطيع العميل الاقتراض بضمان تلك الشهادة ويستطيع العميل استردادها قبل تاريخ الاستحقاق الخاص بها

5- البنك الاهلى المصرى وخدمات الأفراد شهادات استثمار أ، ب، ج

يعتبر هذا النوع من الشهادات من الشهادات الاسمية و التي لا يمكن التصرف بها دون الرجوع إلى صاحب تلك الشهادة ولا يمكن القيام ” تحويلها أو تداولها أو التنازل عنها، او الرهان عليها ، أو التصرف بها بأي شكل من الأشكال

القيمة الخاصة بتلك الشهادات و العوائد الخاصة بها وجوائزها  تكون معفاة من الضرائب بكل أنواعها

يمكن أن تصل مدة الشهادات إلى 10 سنوات ويمكن إصدار تلك الشهادات بمبلغ يصل إلى 100 جنيه ويتم تجديدهم بشكل تلقائي

6- البنك الاهلى المصرى وخدمات الأفراد شهادة بلادي الاستثمارية

هناك العديد من الأنواع المختلفة من هذه الشهادة “دولارية، اليورو، الجنيه الاسترليني”

يصدر هذا النوع من الشهادات بدون تحصيل أي مصاريف أو عمولات ويتم شراء الشهادات من خلال بطاقات الدفع الإلكتروني ، كما لا يجوز استيراد قيمة الشهادة طول الفترة الخاصة بسريانها، كما أن العائد الخاص بتلك الشهادات يصرف كل ست شهور

مدة الشهادة من سنة وتصل إلى 5 سنوات ، و العائد الخاص بها ثابت

7- البنك الاهلى المصرى وخدمات الأفراد شهادات الادخار البلاتينية

مدة تلك الشهادة ثلاث سنوات العائد الخاص بها يتم صرفه شهريًا أو يتم صرفه كل ثلاث شهور، تصدر الشهادة بفئة 1000 جنيه مصري، ويمكن الاقتراض بضمان تلك الشهادة ولا يمكن أن تسترد الشهادة قبل مضي ست شهور العائد الخاص بالشهادة ثابت

8- البنك الاهلى المصرى وخدمات الأفراد شهادة استثمار أمان للمصريين

تعتبر تلك الشهادة من الشهادات الاسمية التي لا يجوز تداولها أو تحويل قيمتها أو القيام بخصمها ورهنها،

كما لا يمكن نقل الملكية الخاصة بها بأي صورة من الصور

كما لا يجوز الاقتراض بضمان تلك الشهادة ، العائد الخاص بالشهادة ثابت طول مدة الشهادة كما لا يمكن إصدار بطاقة الائتمان من خلالها

تستطيع استرداد الشهادة في نهاية المدة الخاصة بها كما أن الشهادة تمنحك تأمين على الحياة

9- الشهادة البلاتينية ذات العائد المتغير من البنك الأهلي

الشهادات اسمية ولا يمكن نقل القيمة الخاصة بها، يتم شراء هذا النوع من الشهادات بالجنية المصري.

أما مدة الشهادة فهي  ثلاث سنوات الحد الأدنى لشراء الشهادة هو 1000 جنيه مصري العائد متغير “حسب البنك المركزي المصري” والعائد يصرف ربع سنوي.

أنواع الودائع من البنك الاهلى المصرى

يوفر البنك الاهلى  لعملائه نوعين من الودائع وهما كالأتي

1- ودائع ذات عائد يصرف في نهاية المدة

2-  ودائع لها دورية صرف مختلفة

1- ودائع ذات عائد يصرف في نهاية المدة

تمنح لك تلك الوديعة أعلى عائد للاستثمار قصير الأجل كما يمكن استثمار هذا العائد مع أصل الوديعة

كما تستطيع ربط الوديعة للأفراد والأشخاص الاعتبارية ، كما يقوم البنك بإخطارك بالمبلغ الخاص بالوديعة بصفة بشكل دورية

كما تستطيع الاقتراض بضمان تلك الوديعة

2-  ودائع لها دورية صرف مختلفة

مدة الوديعة من سنة إلى سبع سنوات، تستطيع شراء الوديعة بالجنية المصري، دورية صرف الوديعة هي شهري أو ربع سنوي أو نصف سنوي أو سنوي

كما يتيح لك البنك الاهلي الاقتراض بضمان الوديعة، ويمكن أن تسترد قيمة الوديعة ولكن بعد انتهاء المدة الخاصة بها

أنواع بطاقات الائتمان من البنك الأهلي المصري  “فيزا البنك الاهلى المصرى

قام البنك الاهلى بتصميم مجموعة مميزة الهدف منها تلبيه الاحتياجات الخاصة بعملاء البنك وذلك من خلال :

–  للعميل حرية استخدام بطاقة الائتمان في المشتريات والسحب النقدي  في جميع أنحاء العالم

– كما أن سعر العائد الخاص بالمدين هو شهري ويصل إلى 1.9% للبطاقات المضمنة أما للبطاقات الغير مضمنة على المشتريات و السحب النقدي  يمكن أن تصل إلى 2.25% .

–  كما يوفر لك البنك العديد من البرامج الترويجية المميزة والحصرية

– أقل حد أدنى لسداد ديون بطاقات الائتمان هو 5% شهريًا

1-  فيزا البنك الاهلى البلاتينية

تمنحك هذا النوع من أنواع الفيزا فترة سماح يمكن أن تصل إلى 57 يوم بدون أي فوائد على المشتريات،

كما يقوم البنك بإرسال الرسائل القصيرة مجانيًا بعد كل عملية شراء من خلال البطاقة

2- فيزا البنك الاهلي الذهبية

تصل فترة السماح  في فيزا البنك الاهلي الذهبية يمكن أن تصل إلى 55 يوم وذلك على المشتريات فقط ،

كما يتم إرسال الرسائل القصيرة بعد كل عملية شراء أما عن سعر العائد الخاص بها فيعتبر مميز جدًا كما أن الحد الأدنى للسداد فهو يصل إلى 5% من إجمالي  الرصيد

3- فيزا كلاسيك البنك الأهلي

تمنحك فترة سماح لسداد المشتريات تصل إلى 55 يوم كما تستطيع استخدام الحد الائتماني للبطاقة كاملًا ،

كما تتميز هذا النوع من البطاقات بأعلى نوع من الأمان

4- بطاقة ماستركارد البلاتينية

تمنحك بطاقة ماستركارد البلاتينية مميزات غير محدودة ورفاهية كما أن فترة السداد يمكن أن تصل إلى 57 يوم على المشتريات كما يقوم بتقديم خدمة الرسائل القصيرة مجانًا الحد الأدنى للسداد 5% من الرصيد

5- ماستركارد تيتانيوم

تعتبر بطاقة ماستركارد تيتانيوم من البطاقات المزودة بشريحة ذكية من أجل توفير أعلى معدل أمان،

كما أن سعر العائد مميز وفترة السماح للسداد يمكن أن تصل إلى 55 يوم بدون أي فوائد

6- بطاقة ماستركارد الذهبية

تتميز تلك البطاقة بأنها من أكثر البطاقات التي لديها قوة شرائية وأعلاهم، كما أن فترة السداد الخاصة بالبطاقة يمكن أن تصل إلى 55 يوم وحد أدنى للسداد يصل إلى 5% من الرصيد

7- بطاقة ماستركارد استاندرد

وتعتبر من أكثر البطاقات المنتشرة محليًا ودوليًا في مجال المشتريات و السحب النقدي وتمنحك فترة السماح تصل إلى 55 يوم على المشتريات

– بطاقات البنك الاهلى المدفوعة مقدمًا

1-  بطاقة ميزة

تعتبر بطاقة ميزة من البطاقات الخاصة بالدفع الإلكتروني  والتي يمكن اعتبارها من أحد الأدوات الرئيسية من أجل سداد المدفوعات الإلكترونية للمواطن

وتلك المدفوعات خاصة بالجهات الحكومية أو التعاملات المالية المحلية والسحب النقدي و المشتريات الخاصة بك من خلال التجارة.

2- بطاقات الدفع من البنك الاهلي

تعتبر بطاقة الدفع من أكثر البطاقات المناسبة للاحتياجات اليومية للأفراد حيث تستطيع من خلالها استقبال وصرف الحوالات الخاصة بك وذلك دون الحاجة إلى التوجه إلى  فروع البنك ،

كما يمكنك التسوق من خلالها بأعلى معدلات الأمان من خلال الأنترنت وذلك من خلال الكود الأمن الخاص بها

3- بطاقة مانشستر يونايتد البلاتينية

وتعتبر تلك البطاقة هي بوابة لعالم كرة القدم وبشكل عام ومانشستر يونايتد بشكل خاص ويمكنك استخدام تلك البطاقة من خلال التعاملات اليومية الخاصة بك ” المشتريات، السحب النقدي، التسوق من خلال الإنترنت”

وتقوم البطاقة بإدراجك في برنامج الأهلي بوينت الذي يقوم بمنحك نصف نقطة مع كل جنيه تقوم بصرفه في المشتريات وتستطيع استبدال تلك النقط بمجموعة من القسائم التي  تستطيع صرفها من خلال المتاجر الكبيرة المتعاقدين مع البنك الاهلى

كما تمنحك بطاقات الماستركارد عرض من فندق ماريوت وهو إذا قمت بحجز ليلتين تمنحك ليلة إضافية مجانية والعرض ساري حتى يوم 31-12-2019

أنواع القروض التي يوفرها البنك الاهلى  المصرى

1-  القرض الشخصي من البنك الاهلى المصرى

يمكنك الحصول على قرض شخصي من البنك الاهلي بضمان تحويل المرتب أو القسط أو دون تحويل مرتب وذلك للعاملين بالقطاعين العام والخاص والعاملين بالهيئات الحكومية وقطاع البترول و الغاز و الشركات المتعددة الجنسيات و الشركات القابضة و المساهمة والبنوك

2- قرض السيارة من البنك الاهلى المصرى

يمنحك البنك الاهلى  قرض السيارة  بدون أي ضامن كما يمنحك البنك مبلغ تمويل للسيارات يمكن أن يصل إلى مليون جنيه مصري

كما يمنحك البنك  تمويل للسيارة يمكن أن يصل إلى 100 % من سعر السيارة وتصل فترة السداد من سنة إلى سبع سنوات

يقوم البنك بعمل برامج خاصة لموظفين الشركات يمنح البنك هذا النوع من القروض للأشخاص الحد الأدنى لدخلهم يبدأ من 1500 جنيه مصري كما يتم منح القرض بدون أي مصاريف لفتح الحساب أو مصاريف استعلام ائتماني

3-  القروض بضمان الودائع الادخارية وشهادة الاستثمار من البنك الاهلى المصرى

– القروض “بضمان شهادة الاستثمار، الأوعية الادخارية، الوديعة لأجل “

يتيح لك البنك الاهلي الحصول على قروض وذلك بضمان شهادة الاستثمار الخاصة بك أو الأوعية الادخارية أو الودائع لأجل  وذلك وفقًا لأسعار العوائد و تاريخ الافتراض

4- قرض التمويل العقاري من البنك الاهلى المصرى

يقوم البنك الاهلى  المصري  تمويل عقاري لتمويل بناء وتشطيب الوحدات السكنية أو التجارية أو الإدارية أو تستطيع من خلال قرض التمويل العقاري شراء الوحدات ” السكنية، الإدارية، التجارية”

مبادرة البنك المركزي

كما قام البنك المركزي بتقديم المبادرة الخاصة  به من خلال البنك الأهلي  وذلك لمحدودي الدخل و الذي تم تحديده وفق للإعلان الخاص بصندوق التمويل العقاري وفي حالة عدم امتلاك أي وحدة سكنية من ميراث

ويجب أن لا يتعدى سن المقترض عن واحد وعشرون سنة ولا يتعدى الستين سنة أما عن قيمة الوحدة السكنية فهي تحدد من خلال الصندوق التمويل العقاري

– خدمة الأهلي بلاتينيم

وهي خدمة  صممت خصيصًا إلي كبار عملاء البنك الاهلى المصري التي يزيد الرصيد الخاص بهم عن أكثر من 1.5 مليون جنيه مصري

يقوم البنك الأهلي بتوفير باقة من الخدمات المميزة والاستثنائية على المنتجات و الخدمات والتخفيضات

1-  بطاقة بلاتينيم “الخصم المباشر”

تصدر تلك البطاقة مجانًا وتعتبر كبطاقة تعريف خاصة بعميل البنك الأهلي كما يكون حدود السحب الخاصة بها محليًا ودوليًا،

كما تتمتع البطاقة بأعلى معدلات الأمان بأحدث التكنولوجيات

2- ماستر بلاتينيم ” بطاقة ائتمان بلاتينيم البنك الاهلى”

مصاريف الإصدار مجانية كما تمنحك حدود أعلى  للمصاريف المحلية و الدولية  كما تتمتع بمرونة في السداد وتأمين شامل على الحياة وأطول فترة سماح للسداد وبدون فوائد

كما يمنحك البنك خدمات حصرية وخاصة لكل عملاء بلاتينيم

– يوفر لك البنك 176 مكان مستقل من أجل خدمة عملاء بلاتينيم وذلك لتقديم خدمة متميزة ،

كما سيوفر لك البنك مدير علاقات مسئول عن التعاملات الخاصة بصاحب البطاقة ،

كما يوفر البنك تللر خاص من أجل سرعة تلبية المعاملات الخاصة بالبنك

الإنترنت البنكي من البنك الاهلى المصري

يقدم البنك الاهلي العديد من الخدمات من خلال خدمات الإنترنت البنكي الخاص بالبنك الاهلي ومن تلك الخدمات

– طباعة كشوف الحسابات

– إصدار بطاقات الدفع مقدمًا

– تحديث البيانات الخاصة بالعميل

– الاشتراك في خدمة الاهلى نت

– إمكانية الاشتراك في خدمة محفظة الفون كاش

– إمكانية شراء واسترداد الشهادات

– فتح حساب في البنك للعملاء الجدد و الحاليين

خدمة الدفع الإلكتروني التسوق من خلال الإنترنت

هي خدمة تم تقديمها من خلال البنك الاهلي منذ عام 2002 وتتيح تلك الخدمة شراء أي منتج وسداد أي مستحقات خاصة بك من خلال الإنترنت

مميزات التحصيل الإلكتروني

تستطيع إتمام عملية الدفع من خلال الإنترنت بسهولة وأمان، كما يقوم البنك بدعم فني لجميع الشركات 24ساعة /7أيام

وتستطيع التحصيل بالعملات المختلفة وتسوية المدفوعات الخاصة بحسابات الشركات في خلال يومين عمل

كما توفر إمكانية إلغاء أي تحركات ورد المبالغ التي تم تحويلها للعملاء

المصدر:

هنا

الوسوم

أمنية حمدي

أمنية حمدي : كاتبة محترفة في مجال الويب، لها خبرة في كتابة المقالات الأقتصادية والتداول و أخبار البنوك وتتمتع بدقة المعلومات والتحقق من صحة ما تكتبه من مقالات قبل عرضه للمستخدم. ولهذا قامت مؤسسة الوليد بإعطائها مسئولية تولي موقع أخبار البنوك و أسعار العملات

مقالات ذات صلة